Help Center
帮助中心
随功能同步维护
维护约定
每次新增、删除或调整业务功能时，同步更新本帮助中心的流程图和操作说明，确保一线用户看到的流程与系统实际页面一致。
主业务流程
1
创建客户
进入客户管理，新增个人或企业客户。系统自动生成客户ID，便于后续检索和关联。
2
提交投保申请
进入投保申请，搜索并选择已有客户，按后台配置字段填写申请信息。
3
风险评估
对申请进行风险评分、风险等级判断和评估结论录入，为核保提供依据。
4
创建核保任务
从投保申请发起核保任务，指定核保人员，补充健康告知和备注。
5
提交核保结论
核保人员在任务详情中提交通过、拒保、加费、延期、补充资料等结论。
6
维护保单
保单只允许通过核保流程产生，保单管理中只编辑保单信息并查看投保人、申请和评估信息。
客户与投保
客户管理
维护个人客户、企业客户和系统自动客户ID。
投保申请
客户选择使用搜索列表，字段由投保申请表单配置控制。
表单配置
客户管理表单和投保申请表单分开维护，避免配置混用。
评估与核保
风险评估
记录风险等级、评分、风险因素和评估结论。
核保任务
围绕投保申请或保单开展核保，记录处理状态和意见。
审核记录
保留核保结论流转和状态变化，便于追溯。
系统后台
用户与组织
维护账号、密码、所属公司、部门、角色和备注。
角色权限
按角色授权到页面和按钮级操作，后端同步校验。
操作日志
记录登录、配置、客户、投保、核保、保单等关键操作。